Wie vermögende Privatpersonen angesichts globaler Instabilität umstrukturieren

Angesichts zunehmender Spannungen in wichtigen Regionen und unsicherer Wirtschaftsprognosen für das Jahr 2025 ergreifen vermögende Privatpersonen entschlossene, zeitnahe Maßnahmen zum Schutz ihres Vermögens. Was früher als langfristige Strategie galt, hat sich zu einer dringenden Reorganisation entwickelt, um Flexibilität, Privatsphäre und Kontrolle zu wahren.

Aktuelle Daten unterstreichen diesen Trend. Laut dem Henley Private Wealth Migration Report werden im Jahr 2024 mehr als sechstausend Millionäre in neue Rechtsgebiete umsiedeln – eine Zahl, die stetig steigt. Die globale Vermögensmigration zeigt, dass rund 128.000 Millionäre in diesem Jahr ihren Wohnsitz verlagern, um von traditionellen Finanzzentren in Regionen zu wechseln, die rechtliche Neutralität, sichere Infrastrukturen und Möglichkeiten zum Vermögensschutz bieten. Berater in Ländern wie der Schweiz und Luxemburg berichten von einem Anstieg an Anfragen von Klienten mit internationalem Vermögen und generationenübergreifendem Fokus. Die Frage ist nicht mehr, ob man umstrukturiert, sondern wie schnell.

Ein Beispiel: Eine europäische Familie mit Luxusimmobilien in fünf Ländern und Erben auf drei Kontinenten hat kürzlich ein mehrstufiges Restrukturierungsprogramm gestartet. Ihr Ziel: Absicherung gegen Erbschaftssteuern, Schutz vor Pflichtteilsansprüchen in Zivilrechtsstaaten und die Sicherstellung der Kontrolle über das Vermögen durch maßgeschneiderte Governance-Modelle. Mit Unterstützung von Experten für grenzüberschreitende Vermögensarchitektur wurden private Stiftungen, diskretionäre Trusts und persönliche Holdinggesellschaften implementiert – ein robuster, flexibler Schutzschild gegen politische Unsicherheiten.

Ein weiteres Beispiel betrifft einen Unternehmer mit digitalem Geschäftsmodell und wachsender Online-Präsenz. Aufgrund zunehmender regulatorischer Risiken und potenzieller Reputationsschäden transferierte er Markenrechte, digitale Assets und Einkommensströme in eine global anerkannte private Struktur. Dies ermöglichte eine diskrete Monetarisierung sowie operative Resilienz – und schützt sowohl das Unternehmen als auch den privaten Bereich. Solche proaktiven Maßnahmen werden zum Standard unter digitalaffinen HNWIs, die verstehen, dass die Grenze zwischen online und offline längst verschwunden ist.

Vermögende Privatpersonen im Vereinigten Königreich reagieren auf die Abschaffung des Non-Dom-Status und eine verschärfte steuerliche Überwachung. Das führt nicht nur zu Kapitalabflüssen, sondern auch zu einer Neuallokation von Vermögenswerten in anpassungsfähige Rechtssysteme. Die Einfrierung von Vermögenswerten und internationale Sanktionen gehören inzwischen zur Realität – und verstärken den Wunsch nach Schutzmechanismen, die politischen Schwankungen entzogen sind. Risikominimierung ist nicht mehr nur finanziell, sondern auch emotional, reputationsbezogen und generationenübergreifend.

Auch Familien, die bislang ausschließlich innerhalb eines Landes agierten, setzen zunehmend auf anspruchsvollere Strategien. Die jährliche Vermögensübertragung zwischen Generationen übersteigt mittlerweile 19 Milliarden Dollar – Anlass genug, Nachfolgeregelungen zu überdenken. Was früher nur bei alten Familiendynastien üblich war, wird zur Notwendigkeit für alle mit grenzüberschreitendem Vermögen. Stiftungen, Trusts und multinationale Strukturen dienen nun dazu, Kunstwerke, Kryptowährungen und Immobilien unter einem geschützten Dach zu vereinen.

Bei Paulson & Partners spezialisieren wir uns auf maßgeschneiderte Lösungen für Tier-1-Kunden. Wir entwickeln gemeinsam mit unseren Mandanten private Stiftungen und Holdinggesellschaften, die regulatorisch einwandfrei, steuerlich optimiert und rechtlich belastbar sind – bei voller Wahrung der Kontrolle und höchster Vertraulichkeit. Ob Umstrukturierung von Unternehmensbeteiligungen, mehrstufige Nachfolgeplanung oder Vollmachten: Unser Ziel ist es, Ihr Vermögen in Ihrer Hand zu sichern und generationenübergreifend weiterzugeben.

In Zeiten wie diesen ist Umstrukturierung kein Luxus, sondern eine Notwendigkeit. Wer heute mit Bedacht handelt, wird den Herausforderungen von morgen mit Gelassenheit begegnen. Wenn Sie erfahren möchten, welche Strategien Ihre Peers bereits nutzen oder ein persönliches Briefing wünschen, stehen wir Ihnen für vertrauliche Gespräche exklusiv zur Verfügung.

Handeln Sie leise. Aber mit Ziel.